Брокер гэж юу вэ?

Та бүхний мэдэж байгаагаар, үнэт цаасны зах зээлийн мэргэжлийн үйл ажиллагаанд хэд хэдэн төрлийн үйл ажиллагаа орно. Үүнд брокер, дилерийн үйл ажиллагаа орно. Үнэт цаасны удирдлагатай холбоотой үйл ажиллагаа ; Төлбөр хийх; Хадгалалтын үйл ажиллагаа; Үнэт цаасны өмчлөгчийн бүртгэл хөтлөх; Үнэт цаасны зах зээл дээр арилжаалах болон бусад үйл ажиллагаа эрхлэх. Брокерын үйл ажиллагаа гэж ийм үзэл баримтлалд илүү нарийвчлан авч үзье.

Брокер нь иргэний гүйлгээ хийх үйл ажиллагаа юм. Гүйлгээний объект нь үнэт цаас, брокерийн үйл ажиллагаа эрхэлдэг хүнийг комиссын төлөөлөгч эсвэл өмгөөлөгчөөр ажиллуулж, комисс буюу комиссын гэрээний үндсэн дээр үйлдэгддэг. Үүнээс гадна, брокер, эсвэл түүний хэрэгжилт нь комиссын төлөөлөгч буюу өмгөөлөгчийн эрх мэдлийн илрэл байхгүй бол ийм ажил гүйлгээг гүйцэтгэх итгэмжлэл шаарддаг.

Брокер нь брокерийн үйл ажиллагаа эрхэлдэг үнэт цаасны зах зээлд оролцогч юм.

Өнөөгийн байдлаар брокер нь ихэнх тохиолдолд хязгаарлагдмал хариуцлагатай компани эсвэл хувьцаат компани хэлбэрээр арилжааны байгууллагуудын эрх мэдэлтэй байдаг. Манай улсад энэ төрлийн үйл ажиллагааг мөн төрийн байгууллагууд хэрэгжүүлдэг. Тухайлбал, брокерын үйлчилгээ нь Оросын Хадгаламж банк, түүний нэрийн өмнөөс болон хэрэглэгчийн зардлаар үнэт цаасаар гүйлгээ хийдэг.

Брокерын үйл ажиллагааг хууль ёсоор хэрэгжүүлэхийн тулд үнэт цаасны зах зээлд оролцогчийн эрх нь гүйлгээг зохицуулахын тулд лиценз шаардагдана.

Брокерын үйл ажиллагаа нь үнэт цаасны зах зээл дээр хийгддэг бусад төрлийн үйл ажиллагаатай харьцуулахад ялгаатай онцлог шинжүүд нь брокерууд транзакцлах ажил гүйлгээг хийж болох боловч гэрээнд заасан тохиолдолд л хамаарна. Түүнчлэн, зуучлагч энэ нөхцөл байдалд хүч хэрэглэх тохиолдолд хэрэв шилжүүлэх тохиолдолд харилцагчийн эрх ашгийг хамгаалах боломжгүй бол шилжүүлэх боломжтой. Сүүлчийн тохиолдолд үйлчлүүлэгч нь шилжүүлгийн гүйлгээг гүйцэтгэх брокерын зорилгын талаар заавал мэдэгдэнэ.

Брокерын үүрэг нь захиалагчийн захиалгыг хүлээн авсан дарааллын дагуу сэтгэл ханамжтай биелүүлдэг. Брокерын үндсэн үүрэг нь дараахь зүйлсийг багтаана:

1. Үнэт цаасыг худалдан авах, худалдахтай холбогдсон үүргийн гүйцэтгэлтэй холбоотой шаардлагатай бүх мэдээллийг харилцагчдад мэдээлэх үүрэг. Жишээлбэл, брокер нь үүнтэй холбоотой эрсдлийн талаар бүрэн мэдээлэл аваагүй бол брокер нь үйлчлүүлэгчид санал болгохгүй байх эрхгүй;

2. Үйлчлүүлэгчийн үнэт цаасны хадгалалт, аюулгүй байдлыг хангах. Энэ нь гэрээнд заасан хугацаанд хийгддэг. Түүнчлэн, зуучлагч гэрээний нөхцөлийн явц, үйлчлүүлэгчийн харилцах дансанд үнэт цаас, мөнгөн гүйлгээг харуулсан хандалтын талаархи тайланг үйлчлүүлэгчдэд хүргүүлэх үүрэгтэй;

3. Үйлчлүүлэгчтэй хийсэн гэрээний дагуу хүлээсэн үүргийн гүйцэтгэлээс шалтгаалан хэрэглэгчийн өгөгдлийн нууцлал, ялангуяа нэр, төлбөрийн мэдээлэл, түүнчлэн хүлээн авсан бусад мэдээллийг нууцлах арга хэмжээ авах.

Хөрөнгийн зах зээл дээр ажиллах нь брокер, үйлчлүүлэгчийн хоорондох ашиг сонирхлын зөрчилдөөн үүсэх нөхцөл байдалд дагалдаж болно. Ийм тохиолдолд брокер нь ашиг сонирхлын талаар үйлчлүүлэгчид мэдэгдэх үүрэгтэй. Энэ үүргийг брокероор үл тоомсорлосон тохиолдолд үйлчлүүлэгч нь алдагдлаа нөхөх бөгөөд энэ нь зуучлагчийн хохирлыг шаардах бүх шалтгаан бий болно. Нөхөн төлбөрийг иргэний хуулиар тогтоосон журмын дагуу гүйцэтгэнэ.